美股三大指數看哪個好?這篇文章一次告訴你




剛接觸美股的朋友,
常皺著眉頭問:
「美股指數怎麼那麼多啊!
    又是"道瓊工業指數"、
    "標準普爾五百指數"、"納斯達克指數"...,
    要那麼多指數幹嘛?我們又該看哪一個?」

真的,
跟我們只有一個「台灣加權股價指數」比起來,
美股的指數真是繁瑣許多。

而且,「加權股價指數」有個好處,
它「包含了所有上市公司」。
可是美股三大指數卻不是。
美股三大指數,
都只包含了特定幾家公司。

為什麼會這樣呢?
因為...

前進美股,您適合哪種管道?(內附整理&比較表格)



前陣子認識一位新朋友,
她是藝術工作者,
想為自己的退休打算。
(各行各業都想理財啊~)
有趣的是,她聽到「美股」的第一個反應是:
「台灣可以買美股喔!?」
原來,很多朋友是這樣看待美股的XD

台灣投資美股的管道五花八門,
但其實就跟買外國貨一樣,
可以分成「找代理商」和「直接去國外買」兩類。
他們各有好壞,只看您的需求如何...

牽動各國股市的「MSCI」,是獨立的上市公司。而且它近五年比大盤多漲3倍!


「MSCI權重調整」、
「A股納入MSCI新興市場指數」,
都是這陣子的新聞。

每當它一宣布調整,
各國股市就開始起伏。
可見,MSCI的影響力有多大。

而「MSCI」在2009年5月,
正式脫離Morgan Stanley(股票代碼:MS)上市,
(股票代碼:還是MSCI)
自此之後,我們都能做它的股東。

為什麼要做它的股東?
因為它的影響力可是相當大....


它跌,大盤跟著跌?藝術品拍賣的王者 - 「蘇富比」


蘇富比(Sotheby's)(股票代碼:BID),
一個很耳熟、卻少有接觸的名字。
我們常在新聞上看到:
「某某藝術品在蘇富比拍出XX萬的價格」,
藉此顯示這個藝術品的身價。

之前聽聞:
「蘇富比是極端高消費的代表,
    所以當它股價轉弱時,大盤也會走弱。」
聽起來很有道理,但真是如此嗎?
又要怎麼運用呢?
這家兩百多歲的老店,
又能不能長期用存股的方式逢低買進、
然後在復甦時大賺一筆呢?
我們一起來看看。

iPhoneX發佈後還要吃蘋果嗎?它的老敵人 - 「微軟」五年來比蘋果多漲一倍!


最近,
蘋果再度推出新一代手機 - iPhone X,全球矚目。
(它極高貴的價格也全球矚目)

今年蘋果 (股票代碼:AAPL) 漲幅不錯,
截至9月14日,上漲了36.66%,
遠超大盤S&P500的 11.47%。
但如果把時間拉長到「近五年漲幅」,
(2012年9月~2017年9月)
蘋果居然輸給大盤。
而蘋果的老敵人 - 微軟(股票代碼:MSFT)
五年漲幅卻遠遠把大盤甩在後面。
五年來,微軟漲了....


今年飆了86%的法拉利,還會繼續疾馳嗎?




「法拉利」(Ferrari),
在2015年10月,於美股掛牌上市了。
(股票代碼:RACE)
(取得很好對吧)
就跟大部份剛掛牌的股票一樣,
它上市後,疲軟了一整年。
但今年卻彷彿熱好車一樣,一路狂奔。
從年初至今 (截至11月11日收盤),上漲了86%。

不用說跑贏大盤了,
當紅的FAANG沒一個是它對手。
(FAANG = Facebook、Apple、Amazon、Netflix、
                   Google)
(不過,法拉利市值也比他們小得多,"僅有"207億美金啊)

究竟為什麼漲這麼多呢?
它還會繼續下去嗎?
我們一起來看看....

「知識焦慮」,請先處理「焦慮」,再來增進「知識」。


最近,
出現「知識焦慮」這個名詞。
因為這幾年的資訊越來越多、
知識越來越爆炸,
讓人深怕一不小心就漏了什麼,
所以焦慮。

我自己也經歷過類似的心情,
不過,我是「績效焦慮」XD
這跟「知識焦慮」很像,
對象不同而已。

但不論焦慮什麼,
我們都得搞對重點。
我們得先處理「焦慮」,
才能真正改善「焦慮的對象」。
因為....


努力是基本,方向更重要!「第一眼就看出問題」讀書筆記



不管是創業或就業,
我們都知道,努力只是基本條件。
有些人奮發努力,卻站錯了方向,
結果依舊被淘汰。
就像iPhone把Nokia踢出局一樣。
Nokia的員工不努力嗎?肯定很努力。
但是,他們選錯邊了。

這本「第一眼就看出問題」,
(博客來連結在此)
就教導我們「如何預測未來」,
(作者稱之為「直覺前瞻力」)
好讓自己能站對邊。
原來,雖然世事不停演變,
但其中卻有跡可循。
以下,就是我節錄的重點與心得:

美股回檔跌多少才夠?我們來看看歷史怎麼說...


最近,
美股開始斷斷續續的回檔。

有些朋友躍躍欲試,
想要趁機撿便宜

也有些朋友覺得現在才剛開始,
之後還會跌更深。

這個問題,誰也沒有答案。
但或許我們可以參考過去二十多年的歷史,
來看出一些端倪...



市值超越福特的特斯拉,我們該進場還是觀望?


特斯拉(Tesla,股票代碼:TSLA),
今年的漲勢驚人。
年初至今(截至6/9),
它漲了67.21%,遠遠超過大盤的8.62%,
市值不但超越了福特(股票代碼:F)
和通用(股票代碼:GM),
更逼近BMW,暫居全球車廠市值第四名。
(市值就是「一間公司值多少錢」的意思,
  就是如果有人想整個買下來,他得付的價錢。
  市值 = 股價 x 流通股數)


這間還沒獲利的公司,
市值居然超越百年老廠。
究竟這是泡沫,還是有我們不知道的事?
我們又應該買進特斯拉,
還是離它遠一點?

我們一起來看看...

升息,對債券型基金是好還是壞?我們來看看歷史怎麼說...


今年,
是升息循環年。
聯準會主席葉倫曾暗示,
今年可能會升息三次。
(幾乎是明示了其實)
於是就有朋友問了:
「如果升息,我的債券型基金會怎麼樣?
    會下跌嗎?我該賣掉嗎?」

嗯咳,
「升息vs.債券」的說法眾說紛紜,
既然如此,我們直接來看歷史資料好了...

台股萬點該不該進場?其實,更重要的是這個問題....



台股又上萬點了!
距離上次破萬點,已有十七年。
之前進場的朋友歡欣鼓舞,
空手的朋友扼腕頓足。
而更多人在問的問題是:
「現在該進場了嗎?」
但其實,不管台股有沒有萬點,
永遠都有人在問...

2013年,我去參加了巴菲特股東會


本週末,
巴菲特又要舉辦一年一度的股東會了,
每年此時,都會勾起一陣回憶。
2013年,我帶著朝聖的心情,
飛去奧馬哈參加股東會
帶回滿滿的收穫和體驗

有些朋友覺得這很厲害
其實,這一點都不難
就跟自助旅行一樣
只是行程是「參加股東會」而已
參加股東會只需要...

這兩本書,教會我比「投資心理」更重要的事....


我們都知道「投資心理」很重要。
不管學到多厲害的技法,
要能成功用出來,得依賴扎實的心理。
所以,有志投資的朋友,
無一不在「投資心理」上下足功夫。


而隨著功夫日深,我們會漸漸發現,
「投資心理」,根源於「對錢的價值觀」。
也就是「我們怎麼看待"錢"這個東西」、
「"錢"是如何牽動我們的喜怒哀樂」。
如果我們能更清楚自己對錢的看法,
更清楚「"感受"和"錢"之間的牽連」,
那在股市上下起伏、心情隨之擺盪時,
我們就會更明白當下感受的起因,
進而更沉著以對、更能遵守投資紀律,
找到更適合自己的投資之道。


更棒的是,
隨著內省越來越深,
我們還能逐漸改善生活中其他跟"錢"有關的層面,
像是調整花錢的習慣等等,
全面改善理財模式。


然而,該如何開始內省呢?
有兩本很棒的書,都提供了方向和工具。
第一本是...


「川普上任會更好還是更壞?沒關係,我們有不變的投資SOP」-線上課程補充介紹


美國,
金融海嘯後強勁復甦的第一經濟體。


2010年至今,美股大漲了一倍有餘;
同段時間,台灣大盤漲了13%;
中國A股則微微衰退,下跌4.5%。


而且,目前美國經濟沒啥問題。
最新「每周初次請領失業救濟金人數」,
甚至逼近四十年來的最佳紀錄。
一切欣欣向榮。


所以要「加碼美股」了嗎?
大家可能還有個疑惑:「川普總統」。


「川普總統」上任了。
有人把他視作希望 (不然怎會當選,對吧),
認為他在商場如此傑出,也能讓美國再次偉大;
有人認為他是場災難。
認為他挑動對立,會讓美國陷入混亂。


無論如何,他未來四年的一舉一動,
全世界都睜大眼睛看著。



幸運的是,
「投資」這個領域中,
仍有些不變、或短期內難以改變的東西。
如果您對「研究投資」興趣缺缺,
又想賺取穩健的報酬,
那只要一些簡單的步驟,
能抓住大漲、避開大跌。
不論川普表現如何。


百舜和文化大學推廣教育部進一步合作,
用 PDF 檔案的型式,
為影音課程追加了部份內容....
(已購買課程的朋友可以免費下載更新的PDF檔案)
(線上課程介紹請按此,購買連結請按此)

掌握能源趨勢靠能源基金?「這個商品」比能源基金更好


最近跟朋友們聚會,某位仁兄一臉開心。
因為油價上漲,
他抱了四年多的「美國能源產業ETF」
(Energy Select Sector SPDR® Fund,
股票代碼:XLE) 
終於回神了,甚至略有獲利。
他大大鬆了口氣。


結束後,
另一位朋友K把我拉到一旁碎念:
「欸欸欸,為什麼他的ETF賺錢了,
    我的能源基金還在賠?


百舜當時剛吃飽,心不在焉地回答:
「妳也知道基金管理費比較貴啊,
    績效落後也正常。」


K翻了個白眼:
「不可能差這麼多啦!
    現在還負十幾%欸!
    我們差不多時間進場的欸!
百舜:「!?」


K一發不可收拾:
「而且我前陣子看到新聞,
    說石油公司加發配息。
    我能源基金抱好幾年了怎麼都沒拿過配息!?」
百舜:「!?!?」
(新聞在此)


為什麼「美國能源產業ETF」,
(以下均簡稱「美國能源ETF」)
跟「環球能源基金」會差這麼多呢?
真的「石油股票有配息,基金卻沒有」嗎?
我們一起來看看....


百舜的美股課程介紹

課程名稱
舉辦時間
合作單位&報名連結
美股線上課程
隨時
文化大學推廣教育部,連結請按,課程介紹請按
美股實體課程
 1114號~1128號,每週二晚上的7:00~10:00,共9小時。
文化大學推廣教育部,報名連結請按
美股實體課程
 1224號 & 1231號,每週日下午的1:00~5:30,共9小時。
文化大學推廣教育部,報名連結請按
美股實體課程
127號&1214號的晚上七點半到九點,共五小時。
今周刊,報名連結請點


美股,全球最大的股票市場,
擁有眾多世界頂尖的企業。 
台股龍頭 - 台積電的規模,
在美股得排到三十名左右;
許多美股龍頭一天的成交金額,
就比整個台股一天還多。
巨大的規模,讓它們的趨勢更持久,
更不容易被人為操控。

所以,就更容易獲利。

以前,大家總覺得美股遙不可及,
但近年網路越來越發達,
再加上中國的崛起,
許多美股券商全面的網路化、中文化,
網路下單更加方便。
所以,只要有電腦和網路,
我們就可以做這些世界巨頭的股東。

百舜和文化大學推廣教育部、今周刊、
SMART智富雜誌、及理周基金會合作,
舉辦「美股講座」及「美股課程」。
內容分別是...


投資這檔事,天道不一定酬勤。除非遵循這個方向...



我有些朋友,
秉持著「天道酬勤」的信心,
在事業上非常努力,
成就也很不錯。

所以當他們接觸投資,
就把這股拼勁發揮得淋漓盡致。
他們讀很多報告、參加許多課程,
每次碰面,都能分享一堆又一堆的資訊,
讓人歎為觀止。
但是績效呢?卻是賺賺賠賠。
這個月因為「看對」很有成就感,
過陣子又「出乎意料」而垂頭喪氣。

這是怎麼回事?
所以不該努力研究投資嗎?不是的。
只是在努力之前,得先釐清方向。
就像亞馬遜創辦人 - 
傑夫.貝佐斯的這個智慧...

營收好壞與景氣完全無關!全美最強軍火商 - 洛克希德.馬丁



最近,百舜去看了部電影 - 
「火線掏寶(War dog)」
講兩個年輕人拿到美國政府億元標案的真人真事。

這兩個小夥子,
一開始是撿些小型的軍購案起家。
但這些「小型」軍購案,
卻讓他們短期間賺進了2、30萬美金。
因為軍購案的規模都相當龐大,
所以就算是小型軍購案,
對個人來說也是不小一筆錢。

而身在台灣的我們,
大都只能在新聞上看看軍購案的報導,
扯不上什麼關係。
但美國的軍火商卻是上市公司。
只要我們願意,都能成為軍火商的股東,
共享軍購案的利潤。
(我們的納稅錢也透過跟美國買軍火,
  進到他們的口袋裡啊)


像今天介紹的「洛克希德.馬丁」
(Lockheed Martin Corporation,股票代碼:LMT。
 以下均簡稱LMT)
就是軍火商中的大咖。
這樣的地位,讓它的配息從2000年後就....

這間公司,40 年來配息只增不減!全美最大客機製造商-波音




「存股」是很方便的投資方法。
不用時時關心股價,
只要有閒錢時買股票放著就好,
時間到了領配息,非常單純。


可是存股最怕的就是「賺了配息,賠了股價」,

到頭來還是一場空。
所以我們必須要找配息穩定、
股價又能隨大盤上昇的股票,
這樣就可以同時賺到配息+資本利得,
真是太棒啦!


但這種公司不多。
要同時顧到「配息+股價」的公司,
必須能稱霸那個產業,
而且霸主地位要很穩固。
股價才能歷久不衰、配息又穩定。


而波音 (股票代碼:BA),
就是能兼顧「配息+股價」的公司之一。
40年來,它的配息記錄是....